高リスク投資の長所と短所

コンテンツ

• レバレッジド投資
• オプション
• ハイイールド債
• 通貨
• 新興市場とフロンティア市場
• ペニーストック
• ニッチETF

投資に関しては、誰もがリスクに対して独自の許容度を持っています。その許容範囲は、あなたの経済状況、あなたの経済的目標、あなたの年齢、および他の多くの要因によって異なります。

ほとんどの人は、プラスのリターンの可能性は通常、時間の経過とともにリスクに見合う価値があることを理解して、いくつかの株式に投資することに抵抗がありません。他の人は株式市場を完全に避け、債券や基本的な普通預金口座のような安全な避難所にお金を保管することに抵抗がありません。

平均よりも高い相対的リターンの可能性を提供する投資がいくつかありますが、それらには大きなリスクも伴います。これらのリスクの高い投資はすべての人に適しているわけではありませんが、そのための胃があれば、富の道を進んでいる人を助けることができます。

リスクの高い投資の潜在的なメリットとデメリットを調べてみましょう。

レバレッジド投資

より多くのお金を稼ぎたいと考えている投資家は、借りた資金を使って投資の潜在的な利益を増やすことができます。レバレッジを使用すると、通常の2倍または3倍の収益を得ることができますが、マイナス面にも同様のリスクがあります。覚えておいてください：レバレッジはあなたの利益と損失の両方を拡大することができます。

2倍または3倍のレバレッジを持つ上場投資信託を含む多くのレバレッジ商品があります。たとえば、インデックスの3倍のリターンを提供するトリプルレバレッジS＆P 500ETFに投資できます。もちろん、これは市場が下落した場合に3倍のお金を失うことを意味します。さらに、これらのレバレッジETFのリターンは、インデックスの毎日のリターンに基づいているため、1日でかなりの金額を失う可能性があります。

レバレッジ投資は一部の投資家にとって目的を果たすかもしれませんが、長期に焦点を当てている投資家にとってはめったに良い製品ではありません。

オプション

オプションの下取りは、市場が上昇していなくても、株式やその他の証券からお金を稼ぐための潜在的な方法です。

オプション契約を購入する場合、基本的には、特定の日付より前に設定された価格で資産を購入または売却する権利を購入することになります。たとえば、1株あたり150ドルで100株のApple株を売却する契約を結ぶことができます。その時点で株式の取引がはるかに少ない場合は、お金を稼ぎます。

特に売り手にとって、大きな損失または無制限の損失をもたらす可能性のある種類のオプションがあります。一例は裸のオプションです。投資家は株に賭けて、株が上がるとたくさんのお金を失う可能性があります。たとえば、Appleの株価が1株あたり150ドルを超えることはないと考えているとします。 2019年6月に期限が切れる150ドルの「行使価格」で契約を締結します。6月がロールアラウンドし、Appleが210ドルで取引されている場合、投資家は差額または1株あたり60ドルを失います。理論的には、株価がどれだけ高くなるかには上限がないため、損失は無制限です。

オプションの詳細を理解するには時間がかかる可能性があるため、取引はより経験豊富な投資家が行う必要があります。自分が何をしているのかを知っていると主張する人でさえ、多額のお金を失う可能性があります。

ハイイールド債

年配の投資家や退職者は、社債や地方債、米国債を通じて債券市場に投資するのが一般的です。これらのタイプの投資がデフォルトになることはめったになく、安定した予測可能な収入の流れを提供します。しかし、よりリスクの高い債務を購入する意思がある場合は、債券からより高いリターンを得ることができます。これはリスクプレミアムと呼ばれます。

ほとんどの債券には、借り手の信用力に基づく格付けがあり、最も信頼性の高い債券にはAAA格付けがあり、最も弱い債券にはCCCまたはDまでの格付けがあります。格付けの低い債券は、「非投資適格」、「投機的」または「ジャンク」債と呼ばれることがよくあります。

低格付けは借り手が債務不履行になることを保証するものではないため、低格付けの債券から良好なリターンを得ることが可能です。しかし、あなたのお金の大部分をこれらの種類の債券に入れることはめったに良い考えではありません。

通貨

通貨の価値は急速かつ劇的に変化する可能性があります。これらの動きを予測して行動する能力は、外国為替市場または外国為替でお金を稼ぐことに成功するかどうかを決定します。特に米国外での通貨の激しい変動は、変化を正しく予測した場合、高いリターンの可能性を提供します。しかし、外国為替での取引は気弱な人向けではありません。通貨への誤った賭けは、投資したすべてのものを失う可能性があるためです。問題をよりリスクの高いものにするために、通貨はレバレッジを使用して取引されることが多いため、損失を増やすことができます。

通貨を取引するときは、1回の取引で多額の資金を拘束することを避け、レ​​バレッジの使用を避け、ストップロス注文を使用して大きな損失を防ぐことが最善です。

新興市場とフロンティア市場

米国の株式市場は時間の経過とともに確実に価値が上昇しているため、真の掘り出し物を見つけるのは必ずしも簡単ではありません。そのため、多くの投資家は、成長の機会を求めて新興国に海外に目を向けています。

中国、インド、南米、アフリカ、東ヨーロッパの多くの国などの新興経済国からの株式や負債に投資することが可能です。これらの国々は米国に比べて成長サイクルが早いため、時間の経過とともに投資の価値が上昇する可能性があります。

フロンティア市場は通常小さく、成長の点で新興市場にさらに遅れをとっていますが、それでも投資家に機会を提供する可能性があります。エストニア、ベトナム、ケニアなどの国は、しばしばフロンティア市場と見なされます。

新興市場とフロンティア市場は機会を提供しますが、リスクが伴います。これらの国々は、経済的または政治的に安定していないことがよくあります。彼らは債務不履行に陥ることが知られています。彼らの市場は米国よりもはるかに不安定で予測不可能な場合があります。ポートフォリオに新興投資とフロンティア投資を組み合わせるのは悪い考えではありませんが、より安全で信頼性の高い資産とバランスを取るようにしてください。

ペニーストック

ほとんどの投資家は、ニューヨーク証券取引所やNASDAQなどの主要取引所で上場株式を見ることに慣れています。しかし、多くの企業は小さすぎてこれらの取引所に上場できないため、「店頭」またはいわゆる「ピンクシート」で取引されます。これらの会社の株を安く買うことができ、最終的に成長が爆発した場合、あなたはたくさんのお金を稼ぐことができます。

ただし、これらの株式は、主要な取引所から上場廃止されたか、そもそも上場するのに十分な大きさではなかったため、店頭で取引されていることに注意してください。これらのペニー株の多くは決して価値が上がりません。実際、これらの小さな会社の多くは、売上や収入をほとんど報告せず、紙の上にしか存在しません。さらに、ペニー株はしばしば価格操作の対象となり、不正直な人々が会社の株を宣伝して株価を押し上げ、利益を上げて売る。

ニッチETF

上場投資信託の数は、近年劇的に増加しています。現在、投資家は2,900を超えるETFを利用でき、その多くは非常に具体的で独自の投資目標を持っています。考えられるほぼすべての市場とインデックスに関連付けられたETFがあり、その多くは、高いリスクと引き換えに潜在的に高い報酬を提供するように設計されています。たとえば、VIXまたはボラティリティインデックスをミラーリングしようとするETFがいくつかあります。市場が下落したときに上昇するように設計された逆ETFもあります（ただし、その逆の可能性もあります）。これらのタイプの投資は、より主流の投資よりも高いリターンの可能性を提供する可能性がありますが、投資家を潜在的に高い損失にさらす可能性もあります。平均的な投資家への一般的なアドバイスは、これらのタイプのニッチな商品に近づかないことです。