不動産投資からお金を稼ぐ

不動産投資でお金を稼ぐことになると、それを行う方法はほんの一握りです。概念は簡単に理解できますが、簡単に実装および実行できると思い込まないでください。不動産の基本を理解することは、投資家が彼らの収入を最大化するために働くのを助けることができます。不動産は投資家に別のポートフォリオ資産クラスを提供し、分散を増やし、正しくアプローチすればリスクを制限することができます。

投資家が不動産からお金を稼ぐ可能性がある主な方法は3つあります。

1. プロパティ値の増加
2. テナントへの賃貸による賃貸収入
3. 不動産に依存する事業活動から生み出される利益

もちろん、不動産投資から直接的または間接的に利益を得る方法は常に他にもあります。たとえば、先取特権証明書などのより難解な分野に特化することを学ぶことです。ただし、上記の3つの項目は、不動産業界で行われた受動的収入の大部分、および最終的な財産を占めています。

不動産価値の増加

まず、プロパティ値が常に増加するとは限らないことを理解することが重要です。この資産増加の欠如は、1980年代後半から1990年代初頭、そして不動産市場が崩壊した2007年から2009年のような時期に痛々しいほど明らかになる可能性があります。実際、多くの場合、不動産価格がインフレを上回ることはめったにありません。経済の平均価格。

たとえば、500,000ドルの不動産を所有していて、インフレ率が3％の場合、その不動産は515,000ドル（500,000ドルx 1.03％）で売れる可能性がありますが、昨年よりも裕福ではありません。つまり、同じ量の牛乳、パン、チーズ、オイル、ガソリン、その他の商品を購入できます（確かに、今年はチーズが減り、ガソリンが増える可能性がありますが、生活水準はほぼ同じです）。その理由は、15,000ドルの利益が現実的ではなかったためです。増加は全体的なインフレによるものであったため、それは名目上のものであり、実際の影響はありませんでした。

インフレと不動産投資

インフレが発生すると、ドルの購買力は低下します。これは、政府が税金を介して受け取るよりも多くの費用を費やしたときに、印刷マネーを作成する必要があるために発生します。ドルは価値を失い、以前よりも価値が低くなります。

最も精通した不動産投資家が不動産でお金を稼ぐことができる方法の1つは、数十年ごとに発生するように見える状況を利用することです。インフレが現在の長期債務の金利を超えると予測される場合にこれを行います。これらの期間中、不動産を取得し、購入資金を調達するためにお金を借りて、インフレが増加するのを待つことでギャンブルをする人々を見つけるかもしれません。 。

インフレが上昇するにつれて、これらの投資家ははるかに価値の低いドルで住宅ローンを完済することができます。この状況は、貯蓄者から債務者への移転を表しています。 1970年代から1980年代初頭にかけて、多くの不動産投資家がこの方法でお金を稼いでいるのを見ました。1979年から1987年までの連邦準備制度理事会のポールボルカーJr.大幅に金利を引き上げることで管理下にあります。

周期的に調整されたキャップレート購入

秘訣は、周期的に調整されたキャップレート（不動産投資の収益率）が魅力的なときに購入することです。特定の不動産がいつか現在のキャップレートだけで示されるよりも価値があるという特定の理由があると思うときに購入します。

たとえば、不動産開発業者は、プロジェクトまたは開発、そのプロジェクトを取り巻く経済状況、または不動産の価格を調べて、現在の評価をサポートするための将来の賃貸収入を決定できます。そうでなければ、現在の価値は、開発を取り巻く現状に基づいて高すぎるように見えるかもしれません。ただし、経済、市場要因、消費者を理解しているため、これらの投資家は将来の収益性を確認できます。

広大な土地にあるひどい古いホテルが、オフィスビルが所有者にかなりの家賃を払っている賑やかなショッピングセンターに変身するのを見たことがあるかもしれません。これらのキャッシュフロー、正味現在価値がない場合、あなたは自分自身に何を言おうと、ある程度推測しています。あなたを救済するために、名目通貨でのかなりのインフレ（購入の資金調達に借金を使用している場合）が必要になります。また、ある種の低確率のイベントに依存して、自分に有利に働くこともできます。

不動産投資としての賃貸

家賃を徴収してお金を稼ぐのはとても簡単なので、モノポリーのゲームをプレイしたことのある6歳の子供は、基本がどのように機能するかを内臓レベルで理解しています。家、アパート、オフィスビル、ホテル、その他の不動産投資を所有している場合は、家賃を請求して、その物件や施設を使用できるようにすることができます。

もちろん、シンプルさと簡単さは同じではありません。あなたがアパートや賃貸住宅を所有しているなら、壊れたトイレから覚醒剤研究室を運営しているテナントまで、あらゆるものを扱っていることに気付くかもしれません。あなたがストリップモールやオフィスビルを所有しているなら、あなたは破産するあなたからリースしたビジネスに対処しなければならないかもしれません。あなたが産業倉庫を所有している場合、あなたはあなた自身があなたの財産を使用したテナントの行動のために環境調査に直面していることに気付くかもしれません。ストレージユニットを所有している場合は、盗難が懸念される可能性があります。賃貸不動産投資は、電話をかけてすべてがうまくいくと期待できるタイプではありません。

キャップレートを使用した投資の比較

良いニュースは、潜在的な不動産投資間の比較を容易にする利用可能なツールがあるということです。不動産からお金を稼ぐためにあなたにとって非常に貴重になるこれらの1つは、還元利回り（キャップ​​レート）と呼ばれる特別な財務比率です。キャップレートは、商業用不動産投資の収益率を示します。これは、不動産が生み出す純利益に基づいています。

不動産の年間収益が$ 100,000で、販売価格が$ 1,000,000の場合、収益（$ 100,000）を値札（$ 1,000,000）で割ると、0.1、つまり10％になります。つまり、不動産のキャップレートは10％です。つまり、不動産の全額を現金で支払い、借金がない場合、投資で10％の収益が見込まれます。

株式が最終的に割引キャッシュフローの正味現在価値にのみ価値があるのと同様に、不動産は最終的に次の組み合わせの価値があります。

• プロパティが所有者のために生成するユーティリティ
• それが生成する正味現在のキャッシュフロー-支払った価格と比較して

安全マージンとしての賃貸収入

賃貸収入は、景気後退や崩壊の際にあなたを保護する安全のマージンになる可能性があります。特定の種類の不動産投資は、この目的により適している場合があります。リースと家賃は比較的安全な収入になる可能性があります。

以前の議論に戻ると、不動産からお金を稼ぐことの課題について、オフィスビルは1つの例を提供することができます。通常、これらのプロパティには、複数年にわたる長期のリースが含まれます。適切な価格、適切な時期、適切なテナントとリースの満期で購入すれば、不動産の崩壊を乗り切ることができます。あなたは、あなたからリースしている会社がまだ提供しなければならない平均以上の賃貸小切手を収集します-彼らが署名したリース契約のために-他の場所でより低い料金が利用できる場合でも。しかし、それを間違えると、市場が回復したずっと後に、標準以下のリターンに閉じ込められる可能性があります。

不動産事業からのお金

不動産投資からお金を稼ぐ最後の方法は、特別なサービスと事業活動を含みます。ホテルを所有している場合は、オンデマンドの映画をゲストに販売することがあります。あなたがオフィスビルを所有しているなら、あなたは自動販売機と駐車場からお金を稼ぐかもしれません。あなたが洗車を所有しているなら、あなたは時間管理された掃除機からお金を稼ぐかもしれません。

これらの投資には、ほとんどの場合、専門分野以外の知識が必要です。一例として、洗車機の設計、製造、所有、運用を専門とするキャリア全体を費やす人もいます。自分の分野のトップに立ち、特定の市場の複雑さを理解している人にとって、お金を稼ぐ機会は無限にあります。

その他の不動産投資のアイデア

それでも、不動産には他の投資機会があります。不動産投資信託（REIT）に投資することができます。上場REITは株式を発行し、取引所で取引されますが、非公開REITまたは非上場REITはどの取引所でも利用できません。すべてのタイプのREITは、ナーシングホームやショッピングモールなど、不動産市場の特定のセクターに焦点を当てます。また、REITやその他の不動産セクターへの投資に投資することで不動産投資家を対象とする上場投資信託（ETF）や投資信託もいくつかあります。